簡訊
中信銀行寧波分行成功堵截涉詐案件，守護客戶資金
- 2025-09-09 11:11
近日，中信銀行寧波分行憑借高度的警惕性和專業的應急處置能力，成功識別并堵截一起涉詐案件。
當日，客戶來到分行轄內支行要求辦理柜面轉賬業務。柜員及會計經理查驗客戶身份時，發現客戶名字已被列入警銀聯動重點關注名單，且客戶提供的流水中，當日已發生2筆可疑轉賬交易。為保證客戶資金安全，經辦柜員依規詢問轉賬用途，客戶含糊回應是口頭協議的“借款”。結合收款賬戶屬地為異地的情況，引起工作人員深度懷疑，大致判斷該客戶可能陷入詐騙，第一時間聯系民警上門協助核查。
期間，客戶十分固執不肯告知任何信息，常規勸說未能取得進展。為打破僵局，該行工作人員將其引導至貴賓室，以耐心安撫其情緒為切入點，通過交流當日行程、從事行業等日常話題拉近距離，逐步引導其敞開心扉。最終，在警銀雙方的耐心溝通下，客戶幡然醒悟，識別刷單騙局，避免了資金損失。事后，客戶通過派出所民警向支行贈送錦旗，以此表達對支行工作人員高度負責的衷心感謝。
為進一步鞏固風險防控經驗，該行組織網點廳堂人員對此次事件進行全面復盤，并邀請民警進行現身說法，梳理流程中的關鍵節點與優化方向。此次成功堵截印證了分行“宣防并舉、源頭治理”策略的有效性，彰顯了警銀協作的強大合力。當前，電信網絡詐騙手法不斷翻新，中信銀行寧波分行將始終踐行“以客戶為中心”的服務宗旨，持續加強風險防控體系建設，提升員工風險識別能力，切實筑牢金融安全防線，全力守護好客戶的“錢袋子”。